Оформила кредит: «инвестор» из Бурятии перевела мошенникам более 900 тысяч рублей

Признаки аферы заподозрили сотрудники банка

За минувшие сутки в Бурятии зарегистрировано 19 преступлений, совершенных с использованием IT-технологий, из них 12 – кибермошенничества, 3 - кражи с банковских счетов граждан и 4 - взломы портала госуслуг.

В общей сложности жители региона потеряли более 1 миллиона 122 тысяч, из них более 1 миллиона 50 тысяч рублей - улан-удэнцы.

В МВД Бурятии сообщили подробности очередной аферы, в которой пострадала жительница Улан-Удэ.

В середине июня в одном из мессенджеров горожанка познакомилась с мужчиной, который предложил ей заработок на инвестиционных платформах. Собеседник убедил потерпевшую в необходимости взаимодействия с «наставником» для обучения и совершения сделок, после чего переписка была продолжена уже с другим куратором.

В ходе общения по указанию нового собеседника гражданка установила на мобильное устройство криптокошелек и два приложения для конвертации валют, после чего осуществила ряд переводов:

• В конце июня через банковские приложения были внесены денежные средства на криптокошелек тремя траншами (на общую сумму 368 тысяч рублей, которые являлись личными накоплениями);
• В начале июля по рекомендации куратора, убедившего оформить кредиты для увеличения прибыли, были получены займы в двух кредитных организациях;
• после поступления заемных средств осуществлены попытки пополнения криптокошелька, однако некоторые транзакции были заблокированы финансовыми учреждениями по признакам подозрительных операций;
• В дальнейшем, несмотря на блокировки, с использованием мобильных приложений были проведены дополнительные переводы в размере 400 тысяч рублей, а затем валюту конвертировали и зачислили на криптокошелек.

С целью проверки работоспособности системы потерпевшая осуществила вывод части средств на банковский счет в размере около 38 тысяч рублей, после чего под влиянием куратора продолжила переводить оставшиеся заемные средства, осуществив еще один перевод на 140 тысяч рублей.

Общая сумма, переведенная на криптокошелек, составила 908 тысяч рублей, из которых 368 тысяч рублей - личные сбережения, а остальная часть - кредитные средства. При этом 300 тысяч рублей из оформленного кредита остались заблокированными на счете банка и не были перечислены злоумышленникам.

В ходе визита пострадавшей в отделение банка для разблокировки счета сотрудники финансовой организации, заподозрив признаки мошенничества, уведомили правоохранительные органы.

Фото: Юлия Куликова